„Gold funktionierte seit der Zeit Alexander des Großen. Wenn etwas über zweitausend Jahre Bestand hat, ich denke, dann nicht aufgrund von Vorurteilen oder einer falschen Theorie.“
Bernard Baruch, US-amerikanischer Finanzier (1870-1965)
Gold & Silber kaufen – physische Edelmetalle als Sachwerte
Vermögen ergänzen. Werte bewahren. Edelmetalle bewusst einsetzen.
Gold und Silber begleiten die Menschheit seit Jahrtausenden. Sie wurden als Zahlungsmittel, Schmuck, Handelsgut und Wertspeicher genutzt.
Auch heute können physische Edelmetalle eine interessante Ergänzung zu anderen Vermögenswerten darstellen.
Anders als Aktien, Anleihen oder klassische Sparprodukte sind Goldbarren und Goldmünzen unmittelbar greifbare Sachwerte.
Doch wann sind Edelmetalle sinnvoll? Welche Unterschiede gibt es zwischen Gold und Silber? Und worauf sollte man beim Kauf achten?
Als Versicherungsmakler beschäftige ich mich nicht ausschließlich mit der Absicherung von Risiken, sondern auch mit Fragen rund um Vermögensschutz und langfristige finanzielle Sicherheit.
Über meine Zusammenarbeit mit der Reisebank bzw. Golden Gates Edelmetalle AG biete ich Dir jetzt zusätzlich die Möglichkeit, physische Edelmetalle direkt online zu erwerben.
→ Zum Edelmetallangebot der Reisebank
→ Zum Golden-Gates-Goldsparplan & Einmalkauf
Warum überhaupt in physische Edelmetalle investieren?
Gold und Silber besitzen einige Eigenschaften, die sie von klassischen Geldanlagen unterscheiden.
🟡 Ein realer Sachwert
Physische Edelmetalle sind tatsächlich vorhandene Vermögensgegenstände.
Wer einen Goldbarren oder eine Goldmünze kauft und geliefert bekommt, erwirbt Eigentum an einem materiellen Wert.
Anders als bei einer Bankeinlage handelt es sich dabei nicht um eine Geldforderung gegenüber einer Bank.
🟡 Begrenzte Verfügbarkeit
Gold und Silber können nicht beliebig hergestellt werden.
Ihre Förderung ist auf natürliche Vorkommen begrenzt und mit erheblichem technischem sowie wirtschaftlichem Aufwand verbunden.
Diese Knappheit ist ein wesentlicher Bestandteil ihrer wirtschaftlichen Bedeutung.
🟡 Ergänzung zur Vermögensstruktur
Ein Vermögen kann aus unterschiedlichen Bausteinen bestehen:
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Immobilien und Grundstücken
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Bankguthaben und verzinslichen Anlagen
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Aktien und anderen Wertpapieren
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Versicherungs- und Altersvorsorgeprodukten
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physischen Edelmetallen
Gold und Silber können helfen, Vermögenswerte auf unterschiedliche Anlageformen zu verteilen.
Dabei gilt allerdings: Auch Edelmetalle können deutlich im Wert schwanken.
🟡 Langfristiger Kaufkrafterhalt
Gold hat über sehr lange Zeiträume seine Bedeutung als wertvoller Sachwert bewahrt.
Insbesondere bei Währungsunsicherheiten oder hoher Inflation steigt häufig das Interesse an physischem Gold.
Allerdings bedeutet das nicht, dass Gold kurzfristig zuverlässig vor Inflation schützt.
Entscheidend sind Kaufzeitpunkt, Haltedauer und die tatsächliche Preisentwicklung.
Gold – der klassische Wertspeicher
Gold wird weltweit gehandelt und ist insbesondere bei Zentralbanken, institutionellen Anlegern und privaten Käufern gefragt.
Seine hohe Wertdichte ermöglicht es, größere Vermögenswerte auf relativ kleinem Raum aufzubewahren.
Was macht eigentlich die Faszination Gold aus?
... es ist... :
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außergewöhnlich schwer
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dauerhaft glänzend
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sehr sehr selten
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wertvoll
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antibakteriell
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Ausdruck von Reichtum und Macht
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nicht künstlich herstellbar
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Synonym für Göttlichkeit (auch mit stark religiöser Bedeutung in der Geschichte der Menschheit)
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Schmuck und Zierde
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frühzeitlicher Wertspeicher
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erstes staatliches Zahlungsmittel (Urvater der Münzwährung - > König Krösus)
Es ist ein "Wunderstoff" ohne Funktion... Löst es als "Handschmeichler" schnell bei vielen den klassischen "Will-haben-" und Besitz-Effekt" aus.
Begehrt und stark begrenzt!
Gold ist selten und nicht künstlich herstellbar. In der gesamten Menschheitsgeschichte wurden nur 167.000 Tonnen gewonnen. Dies entspricht einem Würfel mit einer Kantenlänge von 23 Metern! Und würde sinnbildlich somit sogar unter das Brandenburger Tor (Höhe 26 Meter, Breite 62 Meter) passen.
Ein positives Nachfrage-/ Angebot-Verhältnis
Die jährl. Goldnachfrage (ca. 4.355 Tonnen) ist höher als die jährl. Förderung (ca. 3.463 to). Während die Förderung stagniert und die Vorkommen zur Neige gehen, steigt die Nachfrage nach Gold immer weiter (z.B. auch im industrielle Bereich, da es sich hervorragend als Leiter in Premiumprodukten bewährt)
Inflationsfreie Ersatzwährung
Gold dient seit Jahrtausenden als Währung und Ersatzwährung in Krisenzeiten. Gold ist jedoch nicht reproduzierbar, man kann es nicht nachdrucken. Damit unterliegt Gold keiner Inflation.
Wertvoll und wertbeständig.
Gold ist schwer, attraktiv, dauerhaft glänzend und rein. Gold ist seit Anbeginn der Menschheitsgeschichte enorm wertvoll, edel, exklusiv, teuer und enorm wertbeständig. Doch es ist auf der Erde nur begrenzt vorhanden.
Eine sichere Währung.
Gold ist die einzige Währung, die seit 4.000 Jahren durchgängig als Währung beziehungsweise Ersatzwährung genutzt wird. Gold hatte immer einen Wert. Da Gold nur bei einer Supernova, bei gigantischen Temperaturen (15 Mrd Grad) und riesigem Druck (mehrere Milliarden Tonnen) entsteht, kann es nicht reproduziert werden. Gold ist somit die einzige Währung, die nicht durch Kopieren, Nachdrucken oder Vervielfältigung entwertet werden kann.
Krisenschutz.
Während Papier-Währungen ihren Wert nicht aus dem Material ableiten, sondern ihn nur immateriell durch eine Institution (z.B. Nationalbank) verliehen bekommen, liegt der Wert der Währung Gold bereits in seinem Material. Sein Gewicht allein sichert bereits seinen Wert. In Krisenzeiten, in denen die Wertbeständigkeit verschiedener Papierwährungen in Zweifel gezogen werden darf, ist Gold der einzig sichere Hafen.
Inflationsschutz.
Gold kann nicht reproduziert werden. Gold ist die einzige Währung, die man nicht nachdrucken kann. Gold kennt keine Inflation, ist deshalb der einzig effektive Inflationsschutz.
Steigt im Wert.
Menschen wollen es besitzen, vom einfachen Barren bis zum wertvollen Kunstobjekt. Seit Hunderten von Jahren liegt die Gold-Nachfrage über dem Angebot. In der Folge steigt der Preis beständig. Gold hat viele Menschen wohlhabend und reich gemacht, schuf Herrscher, Mäzene und ganze Dynastien. Galt seit jeher als "Objekt der Begierde" und war Antrieb für Eroberer und große Feldzüge .Es ist ein Ausdruck sozialer Stellung / des Aufstiegs. Gilt als "Schmuck" der Erfolgreichen. Es ist der Traum von Romantikern und Seefahrern. Die Auszeichnung eines Erfolgs.
Global und flexibel.
Nahezu jeder Mensch auf diesem Planeten kennt Gold und seine Wertigkeit. Es ist die einzige internationale, die einzige globale Währung dieser Welt. Gold kann man anfassen, besitzen, mitnehmen, jederzeit verkaufen oder einfach an einem sicheren Ort deponieren. Man kann es in guten Zeiten in jede andere Währung eintauschen, in schlechten Zeiten kann man alle Waren und Werte damit erwerben.
Gold ist Eigentum.
Wenn man Gold in Form von Barren oder Münzen erwirbt und geliefert bekommt (physisches Gold), wird man zum Eigentümer dieser Produkte. Gold hat einen immensen Vorteil gegenüber vielen anderen Kapitalanlagen, bei denen die Sparer meist kein Eigentum erwerben, sondern nur einen Anspruch gegen eine Gesellschaft begründen.
Eine ideale Altersvorsorge.
Der Erwerb von Eigentum, die Wertbeständigkeit, der Krisenschutz, der Inflationsschutz und die Flexibilität machen physisches Gold ebenfalls zu einer idealen Altersvorsorge.
Silber – Edelmetall mit industrieller Bedeutung
Silber besitzt neben seiner Rolle als Edelmetall zahlreiche industrielle Anwendungen.
Dazu gehören beispielsweise Elektronik, Photovoltaik und verschiedene technische Produktionsverfahren.
Dadurch wird der Silberpreis nicht nur von Anlegern, sondern auch von der industriellen Nachfrage beeinflusst.
Wichtig: Silber kann stärkeren Kursschwankungen unterliegen als Gold. Zudem sind beim Kauf die steuerlichen Unterschiede und häufig höheren relativen Handelskosten zu berücksichtigen.
Angebotsknappheit & Verbrauch
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Silber wird verbraucht, nicht nur gehortet
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Ein großer Teil ist nach Nutzung wirtschaftlich nicht recycelbar
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Viele Silberminen sind Beiprodukt-Minen (z. B. bei Kupfer/Zink)
Das Angebot reagiert träge, selbst bei steigenden Preisen.
Unterbewertung gegenüber Gold. Das berühmte Gold-Silber-Verhältnis:
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historischer Durchschnitt: ca. 1 : 50–60
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lange Phasen bei 1 : 80–90
Viele sehen darin Aufholpotenzial für Silber, besonders in inflationären Phasen.
Höheres Rendite-Potenzial (mit Volatilität) Silber:
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steigt in Edelmetall-Hausse oft stärker als Gold
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fällt aber auch deutlicher in Korrekturen
Ideal für:
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chancenorientierte Anleger
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Beimischung zu Gold
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antizyklisches Investieren
(Kein „Schlaf-gut-Metall“, eher ein Performance-Hebel.)
Niedrige Einstiegshürde
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Silber ist deutlich günstiger pro Unze
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gut geeignet für:
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regelmäßige Käufe
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Sachwert-Einstieg
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kleinere Sparbeträge
Psychologisch und praktisch leichter zugänglich als Gold.
Schutz vor Inflation & Geldentwertung
Wie alle physischen Edelmetalle:
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kein Schuldversprechen
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kein Kontrahentenrisiko
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weltweit handelbar
Silber profitiert oft später, aber dann dynamischer als Gold.
NEU: Gold und Silber über "Reisebank" oder "Golden Gates Edelmetalle AG" kaufen
Physische Edelmetalle bequem online bestellen
Für den Kauf physischer Edelmetalle steht Dir, neben der Golden Gates Edelmetalle AG, über meine Zusammenarbeit mit PROCHECK24 jetzt auch das Angebot der Reisebank AG zur Verfügung.
Die Reisebank ist ein auf Edelmetalle, Fremdwährungen und Bargelddienstleistungen spezialisiertes Kreditinstitut und gehört zur genossenschaftlichen Finanzgruppe.
Welche Edelmetalle sind bei Reisebank erhältlich?
Über das Angebot der Reisebank können insbesondere folgende Produkte erworben werden:
Goldbarren
Goldbarren in unterschiedlichen Größen – von kleinen Stückelungen bis zu größeren Anlagebarren.
Goldmünzen
Bekannte internationale Anlagemünzen, beispielsweise:
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Krügerrand
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Maple Leaf
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Wiener Philharmoniker
Silberbarren und Silbermünzen
Auch physisches Silber gehört zum Edelmetallangebot.
Das konkrete Sortiment und die verfügbaren Stückelungen können sich ändern.
→ Zum Edelmetallangebot der Reisebank
🟡 Golden Gates – Physische Edelmetalle kaufen oder regelmäßig ansparen
Schritt für Schritt Sachwerte aufbauen
Die Golden Gates Edelmetalle AG wurde 2012 gegründet und hat ihren Unternehmenssitz in Görlitz. Das Unternehmen ist auf den Handel und die Verwahrung physischer Edel- und Anlagemetalle spezialisiert. Neben Gold und Silber umfasst das Angebot auch Platin, Palladium sowie ausgewählte Technologie- und Industriemetalle.
Dabei stehen Dir zwei Möglichkeiten zur Verfügung:
💰 Edelmetall-Sparplan – bereits ab 25 € monatlich
Mit einem Sparplan kannst Du regelmäßig kleinere Beträge in physische Edelmetalle investieren. Die Sparraten lassen sich bei entsprechenden Tarifen flexibel anpassen oder pausieren. Das erworbene Metall wird professionell verwahrt und kann unter den jeweiligen Vertragsbedingungen auch physisch ausgeliefert werden.
🪙 Einmalerwerb – gezielt Gold und Silber kaufen
Alternativ kannst Du mit einer einmaligen Investition physische Edelmetalle erwerben. Je nach Produkt stehen unterschiedliche Barren und Münzen zur Auswahl. Diese können verwahrt oder unter den jeweiligen Bedingungen ausgeliefert werden.
Dein direkter Zugang zu Golden Gates
Über meinen persönlichen Vermittlerzugang kannst Du Dich informieren und einen passenden Edelmetall-Sparplan online abschließen.
→ Jetzt Golden-Gates-Goldsparplan entdecken
(Wichtig: Physische Edelmetalle unterliegen Preisschwankungen. Bei Sparplänen sind insbesondere die einmalige Kaufgebühr sowie Lagerungs- und gegebenenfalls Auslieferungskosten zu berücksichtigen. Die konkreten Konditionen hängen vom gewählten Produkt ab.
Mein Tipp: Während sich die Reisebank besonders für den direkten Kauf einzelner Gold- oder Silberprodukte anbietet, ist Golden Gates eine zusätzliche Möglichkeit, über regelmäßige Sparraten langfristig physische Edelmetallbestände aufzubauen.)
So funktioniert die Bestellung
1. Edelmetalle auswählen
Über den verlinkten Zugang gelangst Du zum Angebot für physische Edelmetalle.
2. Preise und Produkte vergleichen
Du kannst die verfügbaren Barren und Münzen sowie die jeweiligen Kaufpreise einsehen.
3. Bestellung aufgeben
Die Bestellung erfolgt direkt über das angeschlossene Bestellsystem.
4. Versand und Lieferung
Die weitere Kaufabwicklung und der versicherte Versand werden durch die Reisebank organisiert. Die Lieferung erfolgt nach den jeweils geltenden Bedingungen.
Dein direkter Zugang zum Edelmetallkauf
🟨 GOLD & SILBER JETZT ONLINE KAUFEN
Reisebank – Gold & Silber direkt kaufen
→ Zum Edelmetallangebot der Reisebank
Golden Gates – Physisches Gold regelmäßig ansparen
→ Zum Golden-Gates-Goldsparplan
(Hinweis: Du wirst zu einem externen Angebot weitergeleitet. Auswahl, Bestellung, Bezahlung und Lieferung erfolgen über den jeweiligen Anbieter. Für die Vermittlung kann ich eine Vergütung erhalten)
Aber was ist wenn ein Goldverbot kommt?
Ja auch das kann man natürlich nicht ausschließen. Aber dafür gibt es einfache Lösungen.
Verbote und Beschränkungen des privaten Gold- und Silberbesitzes gab es in der Geschichte in allen Gesellschaftssystemen, angefangen von der klassischen Antike über die mittelalterlich-feudale Gesellschaft bis zu den sozialistischen Staaten und Entwicklungsländern der Neuzeit. Es gab sie nicht nur in totalitären Diktaturen, sondern auch in demokratischen Ländern.
Zwei bekannte waren z.B. die Verbote in den USA von 1933-1973 oder in Deutschland von 1933 bis 1955.
Meist gehen solche Verbote mit großen Währungs-, Wirtschaftskrisen oder Inflationsphasen einher. Der Staat muss sich schützen. Ein Goldverbot transferiert Edelmetalle (Gold, Silber, Platin) in den Besitz des jeweiligen Staates. Die Goldablieferungspflicht u.a. dazu, mit dem abgelieferten Gold lebenswichtige Importe zu finanzieren. Private Besitzer werden zu festgelegten Konditionen entschädigt.
Ein Goldverbot ist meistens verbunden mit strafrechtlichen oder ordnungsrechtlichen Sanktionsdrohungen. Besitzverbote sind als Eingriffe in das Grundrecht auf Eigentum besonderen Voraussetzungen der Rechtmäßigkeit unterworfen. Allerdings sind sie in der Regel nicht sehr effektiv, da viele Privatpersonen ihre Goldbestände nicht angeben oder auch nicht abliefern.
Nun die gute Nachricht! Es gibt dafür einfache - und vor allem legale - Lösungen, um auch einem möglichen Goldverbot zu entgehen.
Dazu muss man wissen, dass immer nur "Standard Anlagegold", also Dinge wie Barren, Buillion-Coins, Münzen, also Zahlungsmittel von Verboten betroffen sind! Edelmetalle, welche sich ausschließlich über das Gewicht, also den reinen materiellen Wert auszeichnen und auch schnell bewertet und taxiert werden können (über Artikel 14 im GG Grundgesetz geregelt)
Davon nicht betroffen sind Edelmetalle in Form von Schmuck, Kunst, Sammlermünzen, Medaillen. Also Edelmetalle, deren immaterieller Wert entsprechend höher ist. Verfahren zur Wertermittlung wären hierbei zu aufwendig.
Genau aus diesem Grund sollte ich bereits im Vorfeld genau wissen, in welches Produkt ich investiere:
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Welche Produkte wähle ich aus?
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Wähle ich Gold- und/oder Silber-Produkte?
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Wähle ich Barren und/oder Münzen?
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In welcher Größe, in welchen Stückelungen?
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Von welchem Hersteller?
Worin unterscheidet sich der materielle und der immaterielle Wert bei Edelmetallen?
Ein physisches Edelmetall besteht immer aus einem materiellen Teil und einem immateriellen - welcher je nach Produkt sehr unterschiedlich ausfallen kann.
Der materielle Wert ist der reine Materialwert, der messbare Wert (über Gewicht und Reinheitsgrad) des Produkts. Als Richtwert dient da die Goldbörse. (P.S. falls Du auf ein Verkaufsangebot stoßen solltest, welches deutlich unter der aktuellen Markt-Marge liegt, kannst Du von Betrug ausgehen. Niemand verkauft Edelmetalle deutlich unter Wert).
Der immaterile Wert eines Edelmetalls wird hauptsächlich durch folgende Faktoren beeinflusst:
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Rechte & Lizenzen, Zulassungskosten, Bullionproduktion, Motivrechte
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Produktion (Rondenherstellung, Material muss verifiziert werden, LBMA-Qualität...), Herstellungder Gusswerkzeuge, Stempelherstellung, Kosten für Prägequalität (Unterschiede, ob Grauguss, stempelglanz, gerostet oder polished) ...
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Steuern, Zölle, Abgaben
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Lieferumfang
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Konzeption und Gestaltung (Dokumentation vorhanden?), Transportverpackung (Boxen, Kapseln, Blister)
5 Fragen, die Du Dir beim Erwerb von physichen Edelmetallen immer stellen musst:
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Wie sieht es bei meinem Produkt mit der Sicherheit & den Qualitätsmerkmale aus?
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Welche Stückelung möchte ich und was? (Gold und / oder Silber, Barren und / oder Münzen)
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Soll die Lagerung zu Hause oder fremd erfolgen?
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Bin ich jederzeit Eigentümer, auch wenn es woanders lagert?
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Habe ich Enteignungsschutz (möglichen Goldverboten vorgegriffen)?
Jetzt könnte durchaus die berechtigte Frage aufkommen: ist Gold aktuell nicht zu "teuer"?
Bedenke dabei: eine aktuelle Bewertung von Gold und Silber ist kein Aussagekriterium, denn egal in welcher Zeit, erschien der Erwerb eigentlich immer zu teuer.
Der "Höhenflug" des Goldpreises ist noch längst nicht beendet - verschiedene Experten und Analysten rechnen damit, dass der Goldpreis in den nächsten Jahren einen Wert je Feinunze von 5.000 - 6.000 USD erreichen wird.
Kaufkraftverlust des Euro – was aus 100 € geworden ist
100 Euro sind heute nicht mehr so viel wert wie 100 Euro im Jahr 2001. Durch die Inflation ist die Kaufkraft des Euro über die vergangenen 25 Jahre erheblich gesunken. Die Grafik verdeutlicht: Ein Geldbetrag, der 2001 eine Kaufkraft von 100 € hatte, besitzt 2026 – auf Basis der dargestellten Berechnung – nur noch eine Kaufkraft von rund 56 €. Das entspricht einem Kaufkraftverlust von etwa 44 %.
Anders ausgedrückt: Um heute Waren und Dienstleistungen kaufen zu können, die 2001 rund 100 € kosteten, benötigt man inzwischen deutlich mehr Geld.
Genau hier zeigt sich der Unterschied zwischen Geld und Sachwerten. Während Bargeld und unverzinstes Guthaben durch Inflation real an Kaufkraft verlieren, hat sich Gold langfristig deutlich im Preis erhöht. Physische Edelmetalle können deshalb ein Baustein sein, um Vermögen nicht ausschließlich in Geldwerten zu halten.
Der Euro auf dem Konto bleibt nominal 100 € – aber entscheidend ist, was Du Dir dafür noch kaufen kannst.
Gold bietet dabei keine Wertgarantie und kann erheblich schwanken. Als langfristige Beimischung kann es jedoch dazu beitragen, Vermögen breiter aufzustellen und dem schleichenden Kaufkraftverlust von Geld einen realen Sachwert gegenüberzustellen.
Persönliche Beratung zu Sachwerten und Vermögensschutz
Erst verstehen, dann entscheiden.
Nicht jede Form der Geldanlage passt zu jedem Menschen.
Wer sich für physische Edelmetalle interessiert, sollte sich deshalb nicht ausschließlich von aktuellen Goldpreisen oder kurzfristigen Marktbewegungen leiten lassen.
Wichtiger ist die Frage, welche Funktion Gold oder Silber innerhalb der eigenen Vermögensplanung übernehmen soll.
Gerne unterstütze ich Dich dabei, die grundsätzlichen Unterschiede zwischen verschiedenen Sachwerten zu verstehen und den passenden Versicherungsschutz für vorhandene Vermögenswerte zu prüfen.
Den eigentlichen Kauf physischer Edelmetalle kannst Du anschließend über meinen Partnerzugang zur Reisebank vornehmen.
Reisebank – Gold & Silber direkt kaufen
→ Zum Edelmetallangebot der Reisebank
Golden Gates – Physisches Gold regelmäßig ansparen
→ Zum Golden-Gates-Goldsparplan
→ Persönlichen Beratungstermin vereinbaren
Michael Döring – Versicherungsmakler aus Greiz
Persönlich in Greiz und im Vogtland. Digital auch deutschlandweit.
🪙 10 Gold-Begriffe, die Anleger vor teuren Fehlern bewahren
Gold kaufen ist einfach. Gold richtig kaufen erfordert etwas Wissen.
Gold gilt seit Jahrtausenden als wertvoller Sachwert. Doch wer erstmals Goldbarren, Anlagemünzen oder einen Edelmetallsparplan erwerben möchte, begegnet schnell Begriffen, die zunächst kompliziert erscheinen.
Was ist eigentlich eine Feinunze? Warum kostet ein Goldbarren mehr als der aktuelle Goldkurs vermuten lässt? Und weshalb kann derselbe Goldbestand bei zwei Händlern unterschiedlich viel kosten?
Wer diese Zusammenhänge versteht, kann Angebote besser vergleichen, unnötige Kosten vermeiden und fundiertere Entscheidungen treffen.
Hier erkläre ich Dir zehn wichtige Begriffe rund um physisches Gold – verständlich und mit praktischen Beispielen.
1. Feinunze – die wichtigste Gewichtseinheit beim Gold
Der internationale Goldhandel verwendet überwiegend die sogenannte Feinunze, häufig mit oz t abgekürzt.
Eine Feinunze entspricht exakt 31,1034768 Gramm.
Das ist wichtig, weil der internationale Goldpreis üblicherweise in US-Dollar je Feinunze angegeben wird.
Goldbarren und Anlagemünzen werden dagegen auch in Gramm angeboten.
Beispiel: Ein Goldbarren mit 100 Gramm enthält rund 3,215 Feinunzen Gold.
💡 Mein Tipp: Vergleiche Edelmetallangebote möglichst anhand des Preises pro Gramm Feingold. So erkennst Du Preisunterschiede zwischen verschiedenen Stückelungen leichter.
2. Spotpreis – der aktuelle Marktpreis für Gold
Der Spotpreis bezeichnet den aktuellen Marktpreis für Gold zur zeitnahen Lieferung.
Er wird international überwiegend in US-Dollar je Feinunze angegeben.
Für Käufer in Deutschland spielt deshalb zusätzlich der Wechselkurs zwischen Euro und US-Dollar eine Rolle.
Wichtig: Der Spotpreis ist nicht mit dem tatsächlichen Kaufpreis eines Goldbarrens oder einer Goldmünze identisch.
Denn beim physischen Goldkauf entstehen zusätzliche Kosten.
Dazu gehören beispielsweise Herstellung, Transport, Versicherung und Händlermarge.
💡 Mein Tipp: Ein steigender Goldpreis in US-Dollar bedeutet nicht zwangsläufig, dass Gold im gleichen Umfang auch in Euro teurer wird.
3. Aufgeld – warum physisches Gold mehr kostet als der Börsenpreis
Das sogenannte Aufgeld ist der Preisaufschlag, den Du beim Kauf eines physischen Edelmetallprodukts gegenüber seinem
reinen Metallwert bezahlst.
Ein vereinfachtes Beispiel:
Position Betrag
Rechnerischer Goldwert 1.000 €
Aufgeld des Händlers 40 €
Tatsächlicher Kaufpreis 1.040 €
Aufgeld in Prozent 4 %
Fiktive Beispielwerte.
Gerade bei sehr kleinen Goldbarren fällt das Aufgeld pro Gramm häufig höher aus als bei größeren Stückelungen.
Das liegt unter anderem daran, dass die Herstellung und der Vertrieb kleiner Produkte relativ aufwendig sind.
Warum das beim Wiederverkauf wichtig wird
Neben dem Kaufpreis solltest Du auch den möglichen Rückkaufpreis betrachten.
Die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis wird als Spread bezeichnet.
Je größer dieser Unterschied, desto stärker muss der Goldpreis zunächst steigen, damit Du Deine ursprünglichen Anschaffungskosten wieder erreichst.
💡 Mein Tipp: Vergleiche nicht nur den günstigsten Kaufpreis, sondern auch Aufgeld, Rückkaufbedingungen und mögliche Zusatzkosten.
4. LBMA – ein wichtiger Qualitätsstandard im Goldhandel
Die Abkürzung LBMA steht für London Bullion Market Association.
Die Organisation spielt eine wichtige Rolle bei internationalen Standards im Edelmetallhandel.
Besonders bekannt ist ihre sogenannte Good Delivery List.
Darin werden Raffinerien aufgeführt, die bestimmte Qualitäts- und Prüfanforderungen erfüllen.
Warum ist das für Anleger interessant?
Goldbarren anerkannter Hersteller lassen sich häufig leichter international handeln.
Dabei spielen beispielsweise Herkunft, Reinheit, Gewicht und Kennzeichnung eine Rolle.
Wichtig: Die LBMA zertifiziert nicht pauschal jeden einzelnen Goldbarren. Die Anerkennung bezieht sich insbesondere auf Raffinerien und die jeweiligen Standards.
💡 Mein Tipp: Achte beim Goldkauf auf einen etablierten Hersteller, nachvollziehbare Produktangaben und einen seriösen Händler.
5. Feingehalt – wie rein ist Dein Gold wirklich?
Der Feingehalt gibt an, welcher Anteil eines Edelmetallprodukts tatsächlich aus reinem Gold besteht.
Bei modernen Anlagegoldbarren ist ein Feingehalt von 999,9/1.000 verbreitet.
Das entspricht 99,99 % Gold.
Bei Anlagemünzen können dagegen unterschiedliche Legierungen vorkommen.
Ein bekanntes Beispiel ist der Krügerrand mit einem Feingehalt von 916,7/1.000.
Das bedeutet jedoch nicht, dass eine Krügerrand-Münze mit einer Feinunze Gold weniger Gold enthält als eine andere Ein-Unzen-Anlagemünze.
Sie besitzt aufgrund der zusätzlichen Legierungsmetalle lediglich ein höheres Gesamtgewicht.
Entscheidend ist das Feingoldgewicht
Beim Vergleich solltest Du deshalb immer darauf achten, wie viel reines Gold tatsächlich enthalten ist.
💡 Mein Tipp: Unterscheide zwischen Gesamtgewicht, Feingehalt und Feingoldgewicht. Diese Angaben sind nicht identisch.
6. Goldbarren oder Goldmünzen – was ist sinnvoller?
Physisches Gold wird insbesondere in zwei Formen angeboten:
Goldbarren eignen sich häufig für Anleger, die möglichst viel Feingold zu vergleichsweise niedrigen Herstellungskosten erwerben möchten.
Anlagemünzen können interessant sein, wenn Wiedererkennbarkeit, Handelbarkeit und kleinere Stückelungen eine Rolle spielen.
Bekannte Anlagemünzen sind beispielsweise Krügerrand, Maple Leaf, Wiener Philharmoniker und Britannia.
Welche Variante ist besser?
Das hängt von Deinem Anlageziel ab.
Größere Barren haben häufig ein geringeres relatives Aufgeld.
Kleinere Barren oder Münzen lassen sich dagegen flexibler in Teilbeträgen verkaufen.
Wer beispielsweise einen einzigen großen Goldbarren besitzt, kann davon nicht ohne Weiteres nur einen kleinen Teil veräußern.
💡 Mein Tipp: Eine Kombination unterschiedlicher Stückelungen kann sinnvoll sein. Entscheidend sind die gesamten Anschaffungskosten und die gewünschte Flexibilität.
7. Zollfreilager – Edelmetalle außerhalb des regulären Zollverfahrens lagern
Ein Zollfreilager ist eine besondere Lager- beziehungsweise Zollkonstellation, in der Waren unter bestimmten Voraussetzungen gelagert werden können, ohne dass unmittelbar sämtliche Einfuhrabgaben entstehen.
Das kann insbesondere bei mehrwertsteuerpflichtigen Edelmetallen wie Silber, Platin oder Palladium interessant sein.
Was ist dabei zu beachten?
Die steuerlichen Vorteile hängen vom konkreten Lager- und Vertragsmodell ab.
Werden Edelmetalle später aus einem entsprechenden Zollverfahren in den regulären Wirtschaftskreislauf eingeführt, können Steuern und Abgaben entstehen.
Zusätzlich sind Lagerkosten, Verfügungsrechte, Eigentumsverhältnisse und Auslieferungsbedingungen zu berücksichtigen.
Ein Zollfreilager ist deshalb nicht automatisch die günstigste oder sicherste Lösung.
💡 Mein Tipp: Prüfe insbesondere, wem die eingelagerten Edelmetalle rechtlich gehören, wie sie verwahrt werden und welche Kosten bei einer späteren Auslieferung entstehen.
8. Numismatik – wenn Münzen mehr wert sind als ihr Goldgehalt
Unter Numismatik versteht man die wissenschaftliche Beschäftigung mit Münzen und ihrer Geschichte.
Für Sammler können bestimmte Münzen einen Wert besitzen, der deutlich über dem reinen Edelmetallwert liegt.
Dabei spielen beispielsweise Seltenheit, Prägejahr, Erhaltungszustand und historische Bedeutung eine Rolle.
Anlagemünze oder Sammlermünze?
Eine gewöhnliche Anlagemünze orientiert sich preislich hauptsächlich am enthaltenen Edelmetall.
Bei einer Sammlermünze kann dagegen ein erheblicher zusätzlicher Sammlerwert entstehen.
Dieser ist allerdings nicht garantiert.
Außerdem kann es schwieriger sein, einen Käufer zu finden, der den gewünschten Sammleraufschlag bezahlt.
💡 Mein Tipp: Wer Gold hauptsächlich als langfristigen Sachwert erwerben möchte, sollte Anlagegold und Sammlermünzen klar voneinander unterscheiden.
9. Edelmetallsparplan – regelmäßig Gold oder Silber ansparen
Nicht jeder möchte oder kann sofort mehrere Tausend Euro in physische Edelmetalle investieren.
Eine Alternative kann ein Edelmetallsparplan sein.
Dabei wird regelmäßig ein bestimmter Geldbetrag zum Erwerb von Edelmetallen eingesetzt.
Je nach Anbieter und Vertragsmodell können beispielsweise Gold, Silber, Platin oder Palladium erworben werden.
Was bringt regelmäßiges Ansparen?
Bei einem festen monatlichen Sparbetrag wird bei niedrigen Preisen eine größere und bei hohen Preisen eine kleinere Edelmetallmenge gekauft.
Dieser Effekt wird häufig als Durchschnittskosteneffekt bezeichnet.
Allerdings garantiert regelmäßiges Ansparen weder Gewinne noch einen günstigeren durchschnittlichen Kaufpreis gegenüber einer Einmalanlage.
Edelmetalle über Golden Gates ansparen
Auf meiner Website findest Du auch Informationen zu den Edelmetallsparplänen der Golden Gates Edelmetalle AG.
Dabei können unterschiedliche Edelmetalle und Sparmodelle infrage kommen.
Vor einem Abschluss sollten insbesondere die Vertragskosten, die Eigentumsverhältnisse, die Verwahrung und die Auslieferungsmöglichkeiten geprüft werden.
→ Golden Gates – Edelmetallsparplan und Einmalkauf
💡 Mein Tipp: Vergleiche bei einem Edelmetallsparplan nicht nur die monatliche Sparrate, sondern vor allem, wie viel Edelmetall nach Abzug sämtlicher Kosten tatsächlich erworben wird.
10. Diversifikation – warum Gold nicht Dein einziges Investment sein sollte
Diversifikation bedeutet, Vermögen auf unterschiedliche Anlageformen zu verteilen.
Dazu können beispielsweise Bankguthaben, Immobilien, Aktien, Anleihen und Edelmetalle gehören.
Der Gedanke dahinter:
Wenn sich verschiedene Vermögenswerte unterschiedlich entwickeln, kann eine breite Streuung helfen, einzelne Risiken zu reduzieren.
Gold kann dabei eine ergänzende Rolle spielen.
Allerdings besitzt auch Gold Risiken.
Der Preis kann erheblich schwanken, es entstehen keine laufenden Zinsen oder Dividenden und bei physischer Verwahrung können zusätzliche Kosten anfallen.
Wie viel Gold sollte man besitzen?
Eine pauschale Empfehlung wäre wenig sinnvoll.
Die geeignete Gewichtung hängt unter anderem von Deinem vorhandenen Vermögen, Deiner Liquidität, Deiner Risikobereitschaft und Deinen langfristigen Zielen ab.
💡 Mein Tipp: Gold sollte nicht als Ersatz für eine vollständige Altersvorsorge betrachtet werden, sondern gegebenenfalls als ergänzender Sachwert innerhalb einer breiteren Vermögensstruktur.
Gold kaufen – meine Checkliste vor der Entscheidung
Bevor Du physisches Gold erwirbst, solltest Du insbesondere folgende Fragen beantworten können:
Prüffrage Warum sie wichtig ist
Wie hoch ist der Preis je Gramm Feingold? Ermöglicht einen fairen Produktvergleich
Welches Aufgeld wird verlangt? Beeinflusst Deine Anschaffungskosten
Wie hoch ist der Unterschied zwischen Kauf- und Rückkaufpreis? Entscheidend für die Wirtschaftlichkeit
Handelt es sich um einen anerkannten Hersteller? Wichtig für Handelbarkeit und Vertrauen
Welche Stückelung ist sinnvoll? Beeinflusst Kosten und Verkaufsflexibilität
Wie wird das Gold verwahrt? Schutz vor Verlust und Diebstahl
Welche laufenden Kosten entstehen? Besonders wichtig bei Sparplänen und Lagerung
Wem gehört das Edelmetall rechtlich? Entscheidend bei Verwahr- und Sparmodellen
Wie funktioniert eine spätere Auslieferung? Wichtig für die tatsächliche Verfügbarkeit
Passt Gold zu meiner gesamten Vermögensplanung? Vermeidet eine einseitige Vermögensstruktur
Physisches Gold und Silber kaufen – welche Möglichkeiten gibt es?
Wer sich nach diesen Grundlagen näher mit physischen Edelmetallen beschäftigen möchte, findet auf meiner Website zwei unterschiedliche Zugangswege.
🟡 Reisebank – Gold und Silber direkt erwerben
Über das Edelmetallangebot der Reisebank können unter anderem Goldbarren und Anlagemünzen erworben werden.
→ Zum Edelmetallangebot der Reisebank
🟡 Golden Gates – Edelmetalle regelmäßig ansparen
Wer über einen längeren Zeitraum Edelmetalle aufbauen möchte, kann sich über entsprechende Sparplanmodelle informieren.
→ Zum Golden-Gates-Edelmetallsparplan
Mein Fazit: Beim Goldkauf zählt nicht nur der Goldpreis
Ein günstiger Goldkurs bedeutet noch lange nicht, dass auch das konkrete Edelmetallangebot günstig ist.
Aufgeld, Stückelung, Feingehalt, Händlerkonditionen, Verwahrung und spätere Verkaufsmöglichkeiten können einen erheblichen Unterschied machen.
Wer diese zehn Begriffe kennt, kann die wichtigsten Kostenfallen beim Goldkauf besser erkennen.
Und wer Gold oder Silber als langfristigen Sachwert nutzen möchte, sollte immer auch die übrige Vermögensstruktur berücksichtigen.
Tipp: Die 10 Voraussetzungen für wirksamen Rücklagen- & Vermögensschutz
Die "USPs", wenn Du Gold erwerben möchtest
1) Du erwirbst immer physische Edelmetalle -> in Form von Münzen und / oder Barren (Absicherung gegen Krisen & Inflation)
2) Alle Kunden erwerben immer Eigentum -> auch bei Lieferung ins Lager (geregelt in den AGBs)
3) Enteignungsschutz gewährleistet -> Stichwort "NFI-Produkte" (Nennwertfreie Individualmünzen), Kunst in Kombination mit Auslandslagerung
4) Immer strategische Stückelung -> keine "Ein-Produkt-Lösungen", sondern stets strategische Portfolios mit sinnvollem Anlagefaktor und Anlageverhältnis
5) Du hast es mit sicheren Verkäufern zu tun -> eine Deutsche Gesellschaft, mit Abwicklung nach deutschem Recht
6) Die Produktqualität ist abgesichert -> "Fakes" sind ausgeschlossen; ausschließlich zertifizierte Hersteller und Produkte und lückenlose Lieferketten
7) Sicherheit der Abwicklung -> Transaktionssicherheit (Vorkasse), Treuhandabwicklung, zertifizierte Abwicklung
8) Sichere Lagerung -> Lager höchster Sicherheitsklassen, Lagerung außerhalb Europas ("Legale Auslandsoption"), für jeden Kunden ist eine sog. Hochsicherheitslagerung finanziell möglich
9) Ständige Verfügbarkeit -> zu jeder Zeit, von jedem Ort verfügen, Ausliefer / Verkaufen / Übertragungen zu jeder Zeit, ganz oder nur in Teilen
10) Einfache Realisierbarkeit -> nicht nur für "Nerds", Profis oder "Rothschilds" umsetzbar
Und eben nur durch diese Voraussetzungen ist für jeden Kunden ein wirksamer Rücklagen-& Vermögensschutz realisierbar!